By Network Corporate — Espace membre

Tableau de bord

Vue d'ensemble de votre activité commerciale

Actualités By Network Corporate

Prospects total

0 ce mois

Dossiers en cours

actifs

Clients actifs (portefeuille)

0 contrat(s) rattaché(s)

Documents GED

Cloud sécurisé

Pipeline

Total: 0

Prospect

En cours

Archivé

Activité récente

Aucune activité

Actualités du réseau

Toutes les actualités et informations de By Network Corporate

Prospects & Clients

Gestion de votre portefeuille clients

Client	Contact	Zone	Courtier	Statut	Date	Consentement	Actions
Aucun prospect Cliquez sur "Nouveau dossier" pour commencer

Nouveau Dossier Prospect

Questionnaire découverte client — Conforme RGPD Art. 6&7

Géolocalisation non activée

Identité & Coordonnées

Nom *Nom requis

Prénom *Prénom requis

Email *Email invalide

Téléphone *Téléphone invalide

Adresse

Zone géographique

Date de naissance

Situation du Foyer

Situation familiale

Personnes au foyer

Enfants à charge

Statut professionnel

Logement

Âges du foyer

Capacité Financière

Revenus nets mensuels (€)Revenus nets du foyer

Charges mensuelles (€)

Endettement (%)

Patrimoine immobilier (€)

Épargne / Placements (€)

Budget assurance (€/mois)

Besoins identifiés en assurance

Contrats Existants

Type	Assureur	N° Police	Échéance	Prime/an (€)

Notes / Observations

GED Documents

Gestion électronique des dossiers et pièces justificatives

Aucun client

Sélectionnez un client

Choisissez un client dans la liste

Aucun client sélectionné

Choisissez un client à gauche

RGPD & Droits

Conformité Règlement (UE) 2016/679

Droits ARCO+

Accès (Art. 15)
Télécharger une copie de vos données.
Rectification (Art. 16)
Corriger vos données via l'édition du dossier.
Effacement (Art. 17)
Supprimer vos données personnelles.
Opposition (Art. 21)
Contactez le DPO : dpo@votre-reseau.fr
Portabilité (Art. 20)
Export JSON structuré.

Registre traitements (Art. 30)

Traitement	Finalité	Base légale	Durée
Prospection	Conseil assurances	Consentement Art.6.1.a	5 ans
Gestion dossiers	Suivi contractuel	Exécution contrat Art.6.1.b	5 ans
Données financières	Analyse capacité	Consentement explicite	3 ans
Documents GED	Archivage pièces	Obligation légale Art.6.1.c	10 ans

Journal d'accès

Aucun log

Responsable du traitement

Cabinet	—
SIRET	—
ORIAS	—
DPO	—
Stockage	100% local (navigateur), aucun cloud
Autorité	CNIL — cnil.fr

Équipe & Accès

Gestion des courtiers et des droits d'accès

Courtiers du réseau

Mandataires

Total collaborateurs

Prospects réseau total

Performance par courtier

Courtier	Mandataires	Prospects	En cours	Contrats	Conversion
Aucune donnée

Courtiers

Courtier	Login	Rôle	Dossiers	Actions

Données système

Marque Blanche

Personnalisation visuelle et identité du CRM

Votre réseau

CRM Courtage Assurance

Couleurs

Couleur principale

Couleur secondaire

Couleur accent

Identité

Nom du cabinet

Tagline

URL Logo

Légal & RGPD

N° ORIAS

SIRET

Email DPO

Durée conservation (ans)

Mentions légales

Zones & Partenaires

Zones géographiques

Compagnies partenaires

Marketing & Automatisation

Connectez vos outils marketing et automatisez vos workflows

Envoyer une campagne email

Connecteur Brevo

Segment cible

Objet de l'email *

Template ID Brevo (ou contenu) Laissez vide pour utiliser le contenu ci-dessous

Contenu HTML (si pas de template)

Calculer d'abord le segment

Synchronisation contacts

Connecteur

Liste Brevo (ID)

Dernières campagnes

Aucune campagne envoyée

Stats globales

Envoyés

Taux ouv.

Taux clic

Désabonnés

Segment

Contenu

Aperçu

Envoi

Définir votre segment

Choisissez à qui vous souhaitez envoyer cette campagne

Filtres

Statut dossier

Zone géographique

Statut professionnel

Logement

Budget assurance min. (€/mois)

Besoins contiennent

Consentement RGPD

Ajout manuel (emails séparés par virgule)

Segment actuel

destinataires

Aperçu contacts

Appliquez des filtres

Paramètres de l'email

Configurez l'expéditeur, l'objet et les options d'envoi

Expéditeur

Connecteur Brevo * Configurez Brevo dans l'onglet Connecteurs

Nom expéditeur *

Email expéditeur *

Email de réponse (reply-to)

Objet & Options

Objet de l'email * Variables: {{prenom}}, {{nom}}, {{ville}}, {{cabinet}}

Accroche (preview text)

Nom de la campagne (interne)

Planification

Créer votre email

Choisissez un template et personnalisez-le

Choisir un template

Éditeur

Aperçu de votre campagne

Vérifiez le rendu avant d'envoyer

Expéditeur

email@exemple.fr

Aujourd'hui, 10:23

Objet de votre email

Résumé

Campagne	—
Destinataires	0
Expéditeur	—
Objet	—
Connecteur	—
Planification	Immédiat

Contrôle RGPD

Test

Envoyer un test à

Envoi en cours

Votre campagne est en cours d'envoi via Brevo

🚀

Prêt à envoyer

Cliquez sur Lancer pour démarrer l'envoi

Règles d'automatisation

Déclencher un webhook n8n

Connecteur n8n

Prospect cible

Payload JSON personnalisé (optionnel)

Actions rapides

Journal des appels API & Webhooks

[Système] Journal initialisé — en attente d'événements...

API Compagnies d'Assurance

Connectez les APIs de vos compagnies partenaires — tarification, souscription, sinistres

Compagnies

Aucune compagnie

Sélectionnez une compagnie

Configurez et testez vos APIs d'assurance

Aucune compagnie sélectionnée

Sélectionnez ou ajoutez une compagnie à gauche

Importer mon portefeuille

Importez vos clients depuis Excel, CSV, votre ancien CRM ou vos contacts téléphone

Source

Fichier

Mapping

Aperçu

Import

D'où viennent vos données ?

Excel / CSV

Fichier Excel (.xlsx, .xls) ou CSV. La source la plus courante.

Contacts téléphone

Fichier vCard (.vcf) exporté depuis votre smartphone ou Outlook.

Ancien CRM

HubSpot, Salesforce, Pipedrive, Yuto, Spvie ou autre outil.

Saisie rapide

Ajoutez plusieurs clients rapidement ligne par ligne.

Coller depuis Excel

Copiez-collez directement un tableau depuis Excel ou Google Sheets.

Modèle vierge

Téléchargez notre modèle Excel pré-formaté et remplissez-le.

Glissez votre fichier ici

ou cliquez pour parcourir

.xlsx .xls .csv .tsv

Fiche Client

Vue complète du dossier

Jean DUPONT

Score prospect

—

Coordonnées

Foyer

Capacité financière

Contrats existants

Avancement dossier

Ajouter un rappel

Contrats

Consentement démarchage téléphonique

Espace client

Documents GED

Campagnes reçues

Historique & Notes

Agenda & Rappels

Suivez vos relances et ne manquez aucun rendez-vous

En retard

Aujourd'hui

Cette semaine

Total actifs

Aucun rappel

Ajoutez votre premier rappel

Calendrier

Relances rapides

Client associé (optionnel)

Call Center — Vente à Distance

Prospection téléphonique conforme VAD · Intégration RingOver

Total appels

Décrochés

Intéressés

Rappels

Signés

File d'appels 0

File vide — ajoutez des prospects

Sélectionnez un prospect dans la file

Script :

Choisissez un script d'appel

Réponses aux objections courantes

Loi du 11 août — Droit d'opposition

Numéro sur liste d'opposition au démarchage ?

Qualifier l'appel

Note de l'appel

Notes pendant l'appel

Ctrl+Entrée pour sauvegarder

RingOver

Non connecté

Configurez votre clé API RingOver pour activer le click-to-call et les webhooks.

Agents en ligne

Aucun agent connecté

Journal appels

Aucun appel enregistré

Tableau Superviseur

Vue globale du réseau — Performances en temps réel

—

Prospects total

—

Clients actifs

—

Taux conversion

—

Appels passés

Performances campagnes Brevo

Configurez Brevo dans les connecteurs pour voir les stats

Pipeline réseau

Performance par mandataire

Relances automatiques

Les relances sont envoyées via Brevo. Nécessite un connecteur Brevo actif.

Prospects chauds — Score IA

Cliquez sur Calculer

Activité réseau récente

Documentation

Guide d'utilisation du CRM — Courtiers & Administrateurs

Courtier

Démarrage rapide

Gérer mes prospects

Fiche client

Recueil des besoins ACPR

Importer portefeuille

Campagnes email

Agenda & Rappels

Centre d'appels VAD

GED Documents

Mandat de courtage NOUVEAU

Analyse contrat IA NOUVEAU

Calculateurs NOUVEAU

Signature Yousign NOUVEAU

Mon Réseau NOUVEAU

Administrateur

Espace admin

Tableau superviseur

Marque blanche

Connecteurs & API

Conformité ACPR/DDA

Référence

FAQ

Raccourcis clavier

Glossaire

🚀

Bienvenue sur votre CRM

Démarrez en 5 minutes — suivez ces étapes pour être opérationnel rapidement.

Checklist de démarrage — Courtier

Importer votre portefeuille Allez dans Importer données → Glissez votre fichier Excel ou CSV. Le CRM détecte automatiquement les colonnes. Votre portefeuille existant est importé en 90 secondes.

Créer votre premier dossier prospect Cliquez sur Nouveau Dossier dans le menu. Remplissez les informations de base : Nom, Prénom, Email, Téléphone. Cochez le consentement RGPD. Sauvegardez.

Faire le recueil des besoins Sur la fiche du prospect, cliquez Recueil des besoins. Sélectionnez Particulier ou Professionnel. Cochez les besoins identifiés. Générez le PDF signable.

Planifier un rappel Dans Agenda & Rappels, créez un rappel. Vous serez notifié directement dans le CRM et par notification navigateur si vous l'autorisez.

Envoyer une campagne email Dans Marketing → onglet Créer campagne → Sélectionnez votre segment → Choisissez un template → Personnalisez → Envoyez via Brevo.

Vue d'ensemble des modules

👥

ProspectsGérez vos dossiers clients, filtrez, triez, exportez.

📋

Recueil besoinsFormulaire ACPR/DDA conforme, génère le PDF réglementaire.

📥

ImportExcel, CSV, vCard, copier-coller depuis Excel.

📧

CampagnesEmails personnalisés depuis votre portefeuille via Brevo.

📅

AgendaRappels, relances, notifications navigateur.

📞

Call CenterScripts d'appel, conformité VAD, intégration RingOver.

📁

GEDDocuments stockés sur Supabase Storage (cloud).

👤

Fiche clientVue 360° : contrats, documents, historique, score IA.

Données sauvegardées automatiquement — Toutes vos données sont synchronisées en temps réel avec votre espace Supabase cloud. Vous pouvez travailler depuis n'importe quel appareil.

Gérer mes Prospects

La page Prospects est votre vue principale. Elle affiche tous vos dossiers en temps réel avec filtres et tri.

Filtrer vos prospects

Filtre	Description	Exemple
Statut	Prospect / En cours / Signé / Archivé	Voir tous les dossiers "En cours"
Zone géographique	Par ville ou région	Tous mes prospects sur Nice
Courtier	Filtrer par mandataire (admin)	Dossiers de Jean Martin
Recherche libre	Nom, prénom, email, téléphone	Taper "Dupont" pour trouver

Workflow des statuts

Prospect En cours Signé Archivé

Changez le statut depuis la fiche client ou directement dans le tableau. Le changement est tracé dans l'historique avec la date et l'agent.

Astuce : Cliquez sur l'icône 👤 dans la liste pour ouvrir directement la fiche complète d'un prospect sans passer par le mode édition.

Fiche Client Unifiée

La fiche client regroupe toutes les informations sur un seul écran. Accessibles depuis le bouton 👤 dans la liste prospects.

📊

Score prospectScore 0-100 calculé automatiquement selon les données renseignées.

💰

Taux endettementCalculé automatiquement. Alerte rouge si > 35% (règle HCSF).

📝

Timeline notesHistorique chronologique de tous les échanges. Ajoutez des notes avec Ctrl+Entrée.

🔄

Workflow statutChangez le statut directement depuis la fiche, tracé automatiquement.

📁

Aperçu GEDVignettes des documents uploadés. Cliquez pour télécharger.

🖨️

Export PDFFiche complète en PDF prête à imprimer pour les RDV terrain.

Taux d'endettement HCSF : Si le taux calculé dépasse 35%, une alerte rouge apparaît sur la fiche. Ce seuil est fixé par le Haut Conseil de Stabilité Financière pour les crédits immobiliers.

Recueil des Besoins — Conformité ACPR/DDA

Obligation légale — Le recueil des besoins est obligatoire avant toute recommandation de produit d'assurance. Il est prévu par l'Art. L.521-4 du Code des assurances et la Directive Distribution en Assurance (DDA 2016/97/UE). Conservation obligatoire 5 ans.

7 sections du formulaire

Identification & Mode de contactDate du RDV, mode (cabinet / téléphone / visio / domicile). Pré-rempli depuis le dossier.

Situation Personnelle ou ProfessionnelleSelon le type de client : foyer, revenus, charges, patrimoine — ou SIRET, CA, effectif, dirigeant.

Assurances actuellesTableau des contrats en cours : type, assureur, échéance, prime, niveau de satisfaction.

Besoins identifiés11 catégories Particulier (santé, prévoyance, vie, emprunteur...) ou 8 catégories Pro (RC Pro, MRO, Cyber, Homme clé...).

Budget & PrioritésBudget mensuel, horizon de placement, profil de risque, 3 priorités du client.

Recommandation du CourtierJustification obligatoire de l'adéquation besoins/produits. Produits recommandés avec compagnie et budget.

Conformité réglementaire3 cases à cocher : Information DDA, Consentement RGPD, Loi du 11 août — Droit d'opposition.

Générer le PDF réglementaire

Le bouton Générer PDF crée un document complet aux couleurs de votre cabinet avec :

Toutes les informations du client
Les besoins identifiés cochés
La justification du conseil (Art. L.521-4)
Les cases conformité (DDA, RGPD, Bloctel)
Zone de signatures courtier + client
Rappel conservation 5 ans en pied de page

Le recueil est automatiquement sauvegardé dans Supabase. Les besoins cochés sont reportés dans le champ "Besoins" de la fiche prospect.

Importer mon Portefeuille

6 méthodes d'import disponibles

Méthode	Format	Recommandé pour
📊 Excel / CSV	.xlsx, .xls, .csv	La majorité des courtiers (55% du marché)
📱 Contacts téléphone	.vcf (vCard)	Contacts iPhone, Android, Outlook
🗄️ Ancien CRM	Export CSV	HubSpot, Salesforce, Pipedrive, Yuto
⌨️ Saisie rapide	Formulaire	Quelques contacts à ajouter vite
📋 Copier-coller	Tableau Excel	Ctrl+C dans Excel → Ctrl+V ici
📥 Modèle vierge	CSV pré-formaté	Première saisie structurée

Choisir votre sourceCliquez sur la méthode correspondant à votre situation.

Charger le fichierGlissez-déposez ou cliquez pour parcourir. Le CRM détecte automatiquement le séparateur (virgule, point-virgule, tabulation) et l'encodage.

Vérifier le mappingAssociez chaque colonne de votre fichier au bon champ CRM. Le bouton Détecter auto reconnaît la plupart des noms de colonnes courants.

Aperçu & DoublonsVérifiez les 100 premières lignes. Les doublons sont détectés automatiquement par email. Choisissez : ignorer / mettre à jour / importer quand même.

Lancer l'importCochez la confirmation RGPD et cliquez Importer. Le log en temps réel affiche chaque ligne traitée.

RGPD : En important des données, vous confirmez avoir le droit de traiter ces données et que les personnes concernées ont été informées. Seuls les contacts avec email valide et consentement coché seront inclus dans les campagnes.

Créer une Campagne Email

Définir le segmentFiltrez votre portefeuille : statut, zone géo, statut pro, logement, budget minimum, besoins. Ajoutez des emails manuels si besoin. Seuls les contacts avec consentement RGPD sont inclus.

Paramètres emailSélectionnez votre connecteur Brevo. Renseignez le nom et email expéditeur. Rédigez l'objet avec les variables : {{prenom}} {{nom}} {{ville}} {{cabinet}}.

Éditeur de contenuChoisissez parmi 6 templates (Offre commerciale, Newsletter, Relance, Échéance, Bienvenue, Vierge). Personnalisez avec la barre d'outils ou en mode HTML brut.

Aperçu desktop/mobileVérifiez le rendu. Envoyez un email de test à votre adresse avant l'envoi final. Contrôle RGPD automatique (6 vérifications).

Envoi en temps réelLa barre de progression montre chaque email envoyé. Le log affiche les succès et erreurs. La campagne est sauvegardée dans l'historique.

Variables de personnalisation

Variable	Remplacée par	Exemple résultat
`{{prenom}}`	Prénom du contact	Jean
`{{nom}}`	Nom du contact	DUPONT
`{{ville}}`	Ville du contact	Nice
`{{besoins}}`	Besoins identifiés	santé, emprunteur
`{{cabinet}}`	Nom du cabinet	Network Corporate

Agenda & Rappels

🔴

En retardRappels dont la date est passée. Badge rouge dans la sidebar.

🟡

Aujourd'huiRappels à traiter dans la journée.

🟢

Cette semaineRappels planifiés dans les 7 prochains jours.

📅

Mini-calendrierPoints sur les jours avec rappels. Navigation mois par mois.

Relances rapides

Dans la colonne droite de l'Agenda, sélectionnez un client et cliquez pour créer un rappel automatique dans :

1 jour 3 jours 7 jours 30 jours

Notifications navigateur : Autorisez les notifications lors de la première connexion. Le CRM vous alertera avant chaque rappel (15 min par défaut) même si l'onglet est en arrière-plan.

Rappel automatique : Quand vous qualifiez un appel comme "À rappeler" dans le Call Center, un rappel est créé automatiquement dans l'Agenda avec la date choisie.

Centre d'Appels — Vente à Distance

Conformité VAD obligatoire — La vente à distance en assurance est encadrée par l'Art. L.112-2-1 du Code des assurances et la Loi Hamon. Le module VAD vous guide pas à pas pour respecter les 8 points de conformité.

Flux d'un appel

Préparer la file d'appelsImportez des prospects depuis votre portefeuille ou ajoutez-les manuellement. Définissez la priorité (normale / haute / urgente).

Démarrer l'appelCliquez sur 📞 à côté du contact. Le système ouvre automatiquement le module VAD de conformité et déclenche l'appel via RingOver ou votre téléphone.

Suivre le scriptLe script d'appel s'affiche avec les étapes à suivre. Variables dynamiques remplacées par les vraies infos du prospect.

Cocher la conformité VAD8 points à valider : identification, objet appel, Bloctel, consentement oral, info précontractuelle, délai 14j, fiche info, confirmation écrite.

Qualifier le résultat6 outcomes : Pas répondu / Messagerie / À rappeler / Refus / Intéressé / Signé 🎉. Ajoutez une note. Si "À rappeler", une date est demandée et le rappel créé automatiquement.

Intégration RingOver

Fonctionnalité	Mode API	Mode tel:	Simulation
Click-to-call	✅ Via API	✅ App tel	✅ Fictif
Popup appel entrant	✅	❌	❌
Historique appels	✅	❌	❌
Enregistrements	✅	❌	❌
SMS post-appel	✅	❌	❌

Le mode API nécessite HTTPS et une clé API RingOver (plan Business).

GED — Gestion des Documents

Stockage cloud Supabase — Les documents sont stockés sur Supabase Storage (50 Mo max par fichier). Ils sont accessibles depuis tous vos appareils et sauvegardés de façon permanente.

Formats acceptés

PDF JPG / JPEG PNG WebP

Taille maximale : 50 Mo par fichier.

Organisation des documents

Les fichiers sont automatiquement organisés par dossier prospect :

ged / {id_prospect} / {timestamp}_{nom_fichier.pdf}

Vous pouvez télécharger ou supprimer chaque document depuis la fiche client ou la GED.

Mandat de courtage

Le mandat de courtage est le document obligatoire (Art. L.521-2 · R.521-1 Code des assurances) qui autorise le courtier à agir pour le compte du client auprès des compagnies d'assurance.

Accessible depuis le formulaire client ou la fiche via le bouton Mandat de courtage.

Configuration en 3 blocs

Périmètre — cochez les catégories d'assurance (santé, prévoyance, vie, emprunteur, habitation, auto, RC pro, MRO, cyber)
Durée & rémunération — 1/2/3 ans ou indéterminée, commissions ou honoraires ou mixte
Médiateur — CM2C, Ombudsman FFA, AMF ou personnalisé

Le PDF généré contient 7 articles juridiques, une référence unique (MC-AAAA-XX-XXXX) et une page de signatures. Bouton Envoyer pour signature pour le transmettre directement via Yousign.

Analyse de contrat par IA

Cette fonction lit automatiquement un contrat d'assurance (PDF ou photo) et remplit la fiche client. Bouton violet Analyser un contrat.

Clé API personnelle obligatoire. Chaque courtier utilise sa propre clé API Claude (Anthropic). Vos tokens sont consommés, jamais ceux du cabinet. Récupérez votre clé sur console.anthropic.com/keys — elle est stockée uniquement sur votre appareil.

Utilisation

Glissez ou cliquez pour uploader le contrat (max 5 Mo)
L'analyse démarre automatiquement
Les infos extraites s'affichent : client, contrat, garanties
Cliquez Importer dans la fiche pour tout remplir automatiquement

Bouton Export .md pour télécharger un fichier Markdown structuré (idéal pour NotebookLM).

Calculateurs

Trois outils d'aide à la vente accessibles depuis le menu Calculateurs. Chaque calculateur permet d'importer les données d'un prospect et de reporter les résultats dans sa fiche.

Taux d'endettement

Calcule le taux d'endettement avec jauge visuelle et seuil HCSF 35 %. Alerte contextuelle et conseil délégation d'assurance.

Capacité d'emprunt

Estime le capital empruntable, le budget total, le coût des intérêts et de l'assurance emprunteur, avec tableau d'amortissement.

Simulateur retraite

Projette la pension selon le statut (salarié, fonctionnaire, TNS, libéral), calcule le manque à gagner et l'effort d'épargne PER conseillé avec économie fiscale.

Signature électronique Yousign

Signature légalement valide (eIDAS). Accessible depuis le mandat (Envoyer pour signature) ou le recueil des besoins (Signer).

Configurez d'abord votre clé API Yousign dans Admin → Connecteurs → Type : Yousign.

Processus en 3 étapes

Document — upload du PDF, sandbox/production, date limite
Signataires — client (pré-rempli) + courtier optionnel. OTP SMS si téléphone renseigné
Envoi — lien de signature affiché, statut en temps réel

Mon Réseau (mandataires)

La page Mon Réseau permet à un courtier mandant de gérer ses mandataires (sous-courtiers) et de suivre leur activité.

La hiérarchie du réseau comporte 3 niveaux : Admin → Courtier mandant → Mandataires.

Ajouter un mandataire

Bouton Ajouter un mandataire. Le mandataire est automatiquement rattaché à vous. Il aura ses propres identifiants et son propre portefeuille.

Visibilité

Vous (courtier mandant) voyez vos prospects et ceux de vos mandataires
Vos mandataires ne voient que leurs propres prospects
L'admin voit tout le réseau

Le tableau affiche pour chaque mandataire : nombre de prospects, en cours, signés et taux de conversion. Bouton pour voir ses prospects ou le détacher du réseau.

Espace Administrateur

Accès restreint — L'espace Admin n'est visible que pour les utilisateurs avec le rôle admin.

Gérer les utilisateurs

Créer un courtierEspace Admin → Ajouter utilisateur → Renseignez login, mot de passe, nom, prénom, rôle (courtier ou superviseur). Le mot de passe est hashé automatiquement.

Désactiver un compteLe bouton 🗑️ supprime l'utilisateur. Ses prospects restent dans le système mais ne sont plus assignés.

Backup completBouton "Backup complet sécurisé" → génère un fichier JSON de toutes les données (mots de passe masqués). À conserver hors ligne.

Sécurité des mots de passe

Les mots de passe sont hashés en SHA-256 (HTTPS) ou djb2 renforcé (HTTP). Ils ne sont jamais stockés en clair. En cas de mot de passe oublié, seul un reset est possible (pas de récupération).

Anti-brute force : Compte bloqué 15 minutes après 5 tentatives de connexion échouées.

Tableau Superviseur

Vue exclusive admin. Accessible dans le menu gauche sous "Supervision".

📊

KPIs réseauProspects total, dossiers signés, taux conversion global, appels passés.

🥧

PipelineRépartition visuelle par statut avec pourcentages.

👥

Performance agentsCarte par mandataire : prospects, signés, taux conversion, appels. Tri dynamique.

📧

Stats BrevoTaux ouverture, clics, désabonnements des 5 dernières campagnes (API Brevo temps réel).

🤖

Relances auto5 règles configurables (non-ouverture J+3, sans contact 7j, échéance 60j...).

🔥

Scoring IATop 10 prospects chauds calculés par algorithme multi-critères.

Bouton Export → génère un CSV des performances par mandataire sur la période sélectionnée. Idéal pour les réunions d'équipe.

Personnalisation Marque Blanche

Chaque cabinet utilisant ce CRM voit sa propre identité visuelle : nom, couleurs, logo. Configurez-le dans Admin → Branding.

Élément	Où le modifier	Impact
Nom du cabinet	Admin → Branding	Affiché dans l'en-tête, les emails, les PDF
Couleur principale	Admin → Branding → Color 1	Sidebar, en-têtes, dégradés
Couleur secondaire	Admin → Branding → Color 2	Boutons, badges, liens actifs
Couleur accent	Admin → Branding → Color 3	Éléments succès, confirmations
Logo	Admin → Branding → URL logo	Affiché en haut de la sidebar
N° ORIAS	Admin → Branding	Affiché sur tous les PDF réglementaires
Zones géographiques	Admin → Branding	Liste déroulante dans les formulaires

Les templates d'email du créateur de campagne utilisent automatiquement les couleurs color1 et color2 du cabinet. Le recueil des besoins PDF est également généré aux couleurs configurées.

Connecteurs & Intégrations

Service	Usage	Où configurer	Requis pour
🟢 Brevo	Envoi emails campagnes	Marketing → Connecteurs	Campagnes email
📞 RingOver	Click-to-call, appels entrants	Call Center → RingOver	Module téléphonie
⚡ n8n	Automatisation workflows	Marketing → Connecteurs	Relances auto avancées
💬 Twilio	SMS	Marketing → Connecteurs	SMS clients
🗄️ Supabase	Base de données cloud + GED	Pré-configuré	Données multi-devices

Configurer Brevo (obligatoire pour les campagnes)

Créer un compte BrevoGratuit jusqu'à 300 emails/jour sur brevo.com.

Récupérer la clé APIBrevo → Paramètres → Clés API → Créer une clé API v3.

Coller dans le CRMMarketing → Connecteurs → Ajouter → Type: Brevo → Coller la clé API → Sauvegarder.

Conformité ACPR / DDA / RGPD

DDA — Obligations

Recueil des besoins obligatoire (L.521-4)
Information client sur le courtier (L.521-1)
Justification du conseil
Conservation 5 ans minimum
DIPA remis avant souscription

RGPD — Obligations

Consentement explicite requis
Registre des traitements Art. 30
Droits ARCO+ honorés sous 1 mois
Portabilité des données
DPO si > 5000 personnes/an

VAD — Vente à Distance

Identification agent (L.112-2-1)
Vérification opposition démarchage (Loi du 11 août / Bloctel Art. L.223-1)
Délai rétractation 14 jours
Consentement oral tracé
Confirmation écrite post-appel

Le CRM génère automatiquement les documents de conformité : recueil des besoins PDF, registre RGPD, journal des accès. Tous disponibles dans leurs modules respectifs.

Questions Fréquentes

Mon portefeuille est sur plusieurs fichiers Excel — comment faire ?

Importez-les un par un via le module Import. Activez la détection des doublons (par email) pour éviter les doublons entre les fichiers. Les dossiers existants seront mis à jour avec les nouvelles informations.

Je ne me souviens plus de mon mot de passe — que faire ?

Contactez votre administrateur réseau. Il pourra créer un nouveau mot de passe depuis l'Espace Admin → Utilisateurs. Les anciens mots de passe ne peuvent pas être récupérés (sécurité par design).

Mes données sont-elles sauvegardées si je ferme le navigateur ?

Oui, toutes les données sont sauvegardées automatiquement sur Supabase à chaque modification. Vous retrouverez exactement votre état au prochain démarrage, y compris depuis un autre appareil.

Peut-on utiliser le CRM sur smartphone ?

Oui, le CRM est responsive et fonctionne sur iOS Safari et Android Chrome. Certaines fonctionnalités avancées (éditeur de script, tableau superviseur) sont optimisées pour desktop.

Comment ajouter un nouveau courtier à mon réseau ?

Espace Admin → Ajouter utilisateur → Renseignez login, mot de passe, nom, prénom → Rôle : Courtier → Sauvegarder. Le courtier peut se connecter immédiatement. Ses données sont isolées par son identifiant unique.

Les campagnes Brevo fonctionnent-elles en local ?

Non, les appels API Brevo sont bloqués par CORS en local (file://). Déployez le CRM sur HTTPS (Netlify ou votre VPS) pour que les campagnes email fonctionnent réellement.

Le recueil des besoins est-il suffisant pour être conforme DDA ?

Le recueil des besoins couvre l'Art. L.521-4. Pour une conformité DDA complète, il faut également : un DIPA (Document d'Information sur le Produit), une note de synthèse, et la conservation des documents 5 ans. Ces documents peuvent être générés depuis le CRM et stockés dans la GED.

Comment changer les couleurs du CRM pour mon cabinet ?

Admin → Branding → Modifiez color1 (couleur principale), color2 (boutons/liens), color3 (succès). Les changements s'appliquent immédiatement à toute l'interface, aux templates email et aux PDF générés.

Raccourcis Clavier

Nouveau prospectN

Mes prospectsP

AgendaA

MarketingM

Ajouter note (dans fiche)Ctrl+Entrée

Recherche prospectsCtrl+F

Fermer une modaleEchap

DashboardD

Glossaire

Terme	Définition
ACPR	Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. Régulateur des banques et assurances en France.
DDA	Directive Distribution en Assurance (2016/97/UE). Impose le recueil des besoins et la justification du conseil.
ORIAS	Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance. Votre numéro d'enregistrement obligatoire.
IAS	Intermédiaire en Assurance. Statut légal du courtier.
Recueil des besoins	Document obligatoire (Art. L.521-4) établissant les besoins du client avant toute recommandation.
DIPA	Document d'Information sur le Produit d'Assurance (IPID en anglais). Fiche standardisée du produit.
Bloctel	Liste nationale d'opposition au démarchage téléphonique. Obligatoire à consulter avant toute prospection tel.
VAD	Vente à Distance. Réglementée par l'Art. L.112-2-1 du Code des assurances.
GED	Gestion Électronique des Documents. Stockage et organisation numérique des pièces client.
TNS	Travailleur Non Salarié. Indépendant, gérant majoritaire, profession libérale.
HCSF	Haut Conseil de Stabilité Financière. Fixe la règle des 35% de taux d'endettement max pour les crédits immo.
Brevo	Plateforme d'emailing (ex-Sendinblue). Utilisée pour les campagnes email depuis le CRM.
RingOver	Solution de téléphonie cloud. Intégrée au Call Center pour le click-to-call et les appels entrants.
Supabase	Base de données PostgreSQL cloud open-source. Utilisée pour stocker toutes les données du CRM.
RLS	Row Level Security. Politique Supabase qui limite chaque courtier à ses propres données.

Mes Statistiques

Vos performances personnelles en temps réel

Chargement...

Courtier en assurance

Taux de conversion

—

sur la période

—

Nouveaux prospects

—

Clients actifs

—

Appels passés

—

Emails envoyés

Mon Pipeline

Activité — 6 dernières semaines

Besoins identifiés — Top

Ma dernière activité

Mes Objectifs

Fixez vos objectifs et suivez votre progression mensuelle

Ce mois

Progression globale : —

Ajouter un objectif

Prospects à contacter, dossiers à signer, appels à passer...

Mes Contrats

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Revenus nets mensuels (foyer)

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Mensualité(s) de crédit actuel(s) (immo, conso, auto...)

€

Nouveau crédit envisagé (mensualité)

€

Pensions alimentaires versées

€

Revenus locatifs nets (si propriétaire bailleur)

€

Résultat

—

Taux d'endettement actuel

0% Seuil HCSF 35% 50%+

Revenus pris en compte—

Charges retenues—

Reste à vivre—

Taux actuel—

Taux avec nouveau crédit—

Paramètres du crédit

Revenus nets mensuels du foyer

€

Charges mensuelles existantes (hors nouveau prêt)

€

Apport personnel

€

Taux d'intérêt annuel (marché actuel ~3.8%)

1%4%8%

Durée souhaitée

ans

5 ans15 ans30 ans

Assurance emprunteur estimée (% capital)

Résultat

—

Capacité d'emprunt totale

Mensualité max disponible—

Capital empruntable—

+ Apport personnel—

Budget acquisition total—

dont assurance emprunteur—

Coût total du crédit—

Simulation annuelle

Année	Capital restant	Intérêts/an	Assurance/an

Profil retraite

Âge actuel

ans

184064

Statut professionnel

Salaire / Revenu mensuel net actuel

€

Âge de départ souhaité

ans

606470

Années cotisées à ce jour (trimestres/4)

ans

Épargne retraite déjà constituée (PER, assurance-vie...)

€

Projection retraite

—

Pension mensuelle estimée

Âge de départ—

Années restantes avant retraite—

Taux de remplacement estimé—

Revenus actuels—

Manque à gagner / mois —

Effort épargne mensuel conseillé —

Évolution du pouvoir d'achat

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